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DAI 的新產品組合爆炸時代

原文標題:

作者:?Kyle J Kistner

翻譯:?阿劍

重庆欢乐生肖投注网站DeFi 已經到達逃逸速度了(譯者注:大意是已經到了可以爆發的地步了)!現在基本的元素都已經齊備了,在以太坊社區無窮無盡的創造力推動下,我們正進入一個新產品的組合爆炸時代。新產品每天都有,讓人簡直無法跟進所有新項目和新工具。別擔心,本文這就來幫你了解一下這些新產品。

DAI

重庆欢乐生肖投注网站最本原的由抵押品來背書的穩定幣,是由 MakerDAO 始創的。它已經成為了 DeFi 生態系統中最常用的記賬單位。Dai 使用抵押債倉(CDP)來為自身的價值背書,現在只有 ETH 能作為抵押品。多抵押 Dai 已現出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com 上可以了解更多信息。

xDAI

xDAI 是最早的 DAI 衍生品。一開始,xDAI 是放在一個權威證明(POA)側鏈上的,在上面人們可以用 xDAI 無摩擦地極速轉賬。現在,xDAI 運行在一條 DPoS 側鏈上,該側鏈使用 POSDAO 共識算法。POSDAO 是通過一套通用的 BFT 共識協議來實現的(比如使用一個提議者節點、達成概率確定性的 Authority Round,或者沒有出塊領袖而且能實現的即時確定性的 Honey Badger BFT,都是這樣的通用協議)。該協議還安排了一個可調整的獎勵結構來激勵驗證者,讓后者的利益與整個網絡的根本利益相協調。該算法也提供了抗女巫機制,用于管理驗證者集合、分發收益、報告并懲罰惡意驗證者 [1]。你可以在 xdai.io 上使用 xDAI。

iDAI

iDAI重庆欢乐生肖投注网站 是由 bZx 在 2018 年 7 月的一篇與 MakerDAO 共同撰寫的文章中提出的概念。其技術詳述則是在 2019 年 3 月放出的。iDAI 是最早將 “代幣化出借資金池” 這一強大的理念引入社區的。iDAI 的價值會不斷累積,其價格也會不斷上升,因為其底層資產會被出借給貸款人。iDAI 有兩個突出特點:一是,其利息是以秒來計算的(而不是以區塊來計算的);二是,如果底層資產池蒙受了損失,其價格也會下降。這就使得人們很適合在它的基礎上開發風險管理衍生品。你可以用 fulcrum.trade 鑄出 iDAI。

cDAI

去中心化借貸協議 Compound 在 2019 年 4 月首次提出了 cToken 和 cDAI重庆欢乐生肖投注网站 的概念,那時候正值他們發布 Compound v2。cDAI 跟 iDAI 相似,也是代幣化的出借資金池,會因為底層的 DAI 不斷出借給貸款人而不斷積累價值。cDAI 跟 iDAI 在架構上有兩點核心區別:一,它仍然是以區塊為單位來計算利息的;二,哪怕底層資金池遭受了損失,cDAI 與 DAI 的比價也不會下降。如果爆發了黑天鵝事件,這一點可能會導致擠兌,那么最后一個取出資產的借款人就會承擔全部損失。可在 compound.finance 上鑄出。

rDAI

Rtoken,或者叫 Reedemable Token(“可贖回代幣”),是一種 ECR20 代幣,它與背后的 ERC20 代幣是 1:1 可贖回的。底層的代幣會根據分配策略投入到生息協議中,比如 Compound 和 Fulcrum 協議中。RToken 的持有者可以用一個叫做 hat重庆欢乐生肖投注网站 的定義來指定利息的受益人。Rtoken 可以用于社區基金、慈善、眾籌,等等。它也可以作為 dApp 的組件,如果人們使用那個 dApp 需要鎖定代幣,但用戶又不想放棄利息的話 [2]。可在 redeem.money 處了解更多。

gDAI

gDAI 是 CryptoManiacsZone(也就是 1inch.exchange 背后的團隊)在 ETHBoston 黑客松期間開發出來的。它使用了 Fulcrum 來出借資產,同時使用 GasStationNetwork、Kyber 和 Uniswap,讓用戶可以用 DAI 來支付 Gas 費。這是鏈上出現的第一種可以賺取利息,同時無需考慮 Gas 的 DAI。可以在 gdai.io 上試著用一下。

dDAI

dDAI 就是 rDAI 遇上 gDAI。dDAI 使用了 Fulcrum 的 iDAI 來借出資產,用 Gas Station Network 實現無需用 ETH 來支付 Gas 的交易。它擴展了 rDAI 中的 hat,創建了 “收據”。這些收據讓人們可以向接收合約發起回調函數(callback),而且還可以在 callback 函數中加入數據。它整合了 GSN,所以用戶可以用 DAI 來支付交易手續費。這是一個在 Kyber DeFi 黑客松期間開發的項目,可在 dDAI Devpost 處了解更多信息。

LSDai

LSDai 是一個基于 Market 協議和 rDai 構建的 DAI 利率衍生品市場,首次亮相是在 ETHBerlin。LSDai 創造了一種與離岸美元(Euro-dollar)類似的結構,也就是在合約存續期間對 Compound Dai 存款利率的期貨。這是用 Market 協議來實現的,后者可以通過 “iron-cross option” 來構建指數型期貨。LSDai 通過看漲和看跌代幣解耦了雙方的風險 [4]。可以在 lsdai.market 上嘗試用一下。

IdleDAI

IdleDAI 是一種用作代幣化 DeFi 再平衡機制的 DAI。IdleDAI 是在 Gitcoin Beyond Blockchain 期間誕生的。把你的 DAI 存入 Idle 合約以后,可以可以收到 IdleDAI,然后你的 DAI 會自動出借給 Fulcrum 或者 Compound 市場上的貸款人,端看哪個市場上的存款利率高。IdleDAI 是一種代幣,因此它可以很容易與其它協議相組合。你可以在 Idle.Finance 處了解更多。

SwanDAI

Nassim Taleb 的新標志-

SwanDAI?是一種合成資產,使用 Coinbase 交易所的 DAI/USDC API 以指數形式跟蹤 DAI 與錨定價格(一美元)的價格偏差。到期時,合約將完全以指數價格成交。買家獲得時間溢價,作為對他們減輕了 DAI 脫錨風險的報酬?[5]。

iSwanDAI

iSwanDAI 是一種合成資產,使用 Fulcrum 智能合約來跟蹤 iDAI 的價格與其被記錄的最高價格之間的偏差。到期時,合約會完全按指數價格成交。賣家獲得時間溢價,作為對他們承擔風險的報酬。不像 SwanDAI 只能覆蓋 DAI 脫錨的風險,iSwanDAI 實際上覆蓋了 iDAI 合約被黑、Fulcrum 不能正常清算貸款人、DAI 脫錨等多種風險。重點是,這種模式只對 iDAI 有用,對 Compound 的 cDAI 沒用,因為 iDAI 的價格可能會下降,而 cDAI 的不會。iSwanDAI 還沒有開發好,所以暫且當成是個黑客松點子就好。

Aztec Note

重庆欢乐生肖投注网站Aztec Note 是一種特殊形式的 DAI,它會保證發送者、接收者和轉賬金額的機密性。Aztec 是用零知識證明來實現這一點的,不過不是 ZK-SNARK 技術,而是一種代數型的零知識證明,它利用了 Boneh-Boyen 簽名來創造一種承諾機制,在每個承諾中都嵌入了一個高效的范圍證明。這使得 Aztec Note 變成了一種實用且節約 Gas 的機密交易。在此處了解更多,或者訪問 aztecprotocol.com。

zkDAI

zkDAI 使用 ZKSNARK 來隱蔽交易的發送方、接收方和轉賬金額。該項目也是 ETHSingapore 上的 MakerDAO API 獎項得主。它使用的 ZKSNARK 實現是從 Zcash 啟發而來的。ZKDAI 的票據用起來就像 UTXO 一樣。想給接收方發送一定金額時,你要選定一些機密 note,這些票據的凈價值是大于等于你要傳輸的價值的。而價值會以一張新的 zkDAI 票據的形式發送給接收方,而剩余的價值也會形成一張新的、用你的密鑰簽名的機密票據 [7]。這種辦法的一個缺點是,ZKSNARK 需要耗費大量的 Gas,所以用起來可能很貴。

pDAI

重庆欢乐生肖投注网站PoolDAI 是一種無風險的捐贈協議,讓人們可以把錢匯集在一起,出借這些資金,然后把利息捐贈給一個項目。PoolDAI 是建立在 Compound、KyberNetwork、TheGraph 以及 Blocknative 之上的。始創者是 Zefram Lou,Betoken.fund 的創始人。

aDAI

重庆欢乐生肖投注网站aDAI 當前仍處于開發階段,但已上線測試網,AAVE 團隊把它作為 Decentralized Lending Pools(DLP)的一部分。aDAI 的原理與 iDAI 相同,利息以秒來計算并不斷積累,如果底層資產池遭受損失,其價格也會下降。這使得 aDAI 也可以作為一個樂高積木,用在風險管理產品中。

nmDAI

nnmDAI 可以將 Nexus Mutual 的風險整合進 iDAI、IdleDAI 或者 cDAI 中。這就使得它變成了一個對沖智能合約被黑風險的風險承擔者。該產品還停留在理論階段,還沒被開發出來。Hugh Karp 指出,在實際上線以前,還需在協議上解決一些問題。

wxDAI

重庆欢乐生肖投注网站weDAI 是封裝的 xDAI,作為一種 ERC20 運行在以太坊主網上。xDAI 是 xDAI 鏈上的原生代幣,但它是由鎖定在以太坊主網上的 DAI 對應在 xDAI 鏈上發行的。如果用戶用 xDAI 鏈橋返回了 xDAI,則這些 xDAI 會被銷毀,然后相應數量的 DAI 也會解鎖。如果用戶使用 wxDAI 鏈橋來傳輸 xDAI,則這些 xDAI 會在 xDAI 鏈上鎖定,然后在以太坊主網上放出相應數量的 wxDAI。當 wxDai 解鎖的時候,其數量與 xDAI 是 1:1 的比例,跟 DAI 也是 1:1 。

重庆欢乐生肖投注网站xDAI 的一種用途是是鎖定在 xDAI 鏈橋上,用 rDAI 的形式實現被鎖定的 DAI 的再抵押。解鎖的 xDAI,如果要返回以太坊主網,則會使得 DAI 從 rDAI 中移除。因此,解鎖的 xDAI 可以通過另一個鏈橋(使用鑄造而非銷毀機制)轉為 wxDAI,然后回到以太坊主網上為市場提供流動性。

yDAI

重庆欢乐生肖投注网站由 Paradigm 的 Dan Robinson 提出,使用 yDAI 使得你可以利用那些使用 DAI 作為記賬單位的看漲資產。購買 yDAI 在另一方面等價于出借資金來收取利息。yDAI 的一個缺點在于它不是永久性的,必須定期滾動利息。而其當前價格與到期價格之間的差價則反映了其實際利率,使得我們可以構建出 DeFi 中的第一條收益曲線。

MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由 MetaMoneyMarket 的 Jacob Schiach 提出,MetaDAI 或者叫 MaxDAI 是一種很像 IdleDAI 的代幣化再平衡器。MetaDAI 當前會在 Compound 和 dYdX 兩個市場上做再平衡;而 MaxDAI 將在 Fulcrum、Compound 和 dYdX 之間做再平衡。Jacob 正在研究如何通過像 Nexus Mutual 這樣的保險機制讓 MaxDAI 實現無風險利率,初始定名為 rfDAI。

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